如何识别金融诈骗(金融传销)

来源:网络
关键词:这是一篇教你如何快速识别金融
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发布时间:2019-09-27 14:00

这是一篇教你如何快速识别金融诈骗,金融传销的文章。如果你的亲友接触到了这些,建议转载给他们看看,此类诈骗的套路基本都差不多,跟着文章的思路走一遍,以后遇到此类平台,你便可快速甄别。

文章转载于新浪微博,在新浪微博头条的阅读量超过5万,值得一读。

今天因亲友受到该平台的营销,为此本人花了点时间大概了解了一下所谓的智圣金服安全高回报,收集了一些佐证,好不容易说服了亲友远离该平台,顺手把收集到的信息发布出来供大家参考。

无意于针对任何平台,只是这个平台让我嗅到了金融传销味道。因为工作的原因,经常接触到电信诈骗,传销案例,这些骗子使很多为了贪图蝇头小利的人最终血本无归,严重影响到家庭生活的案例,我觉得有必要对该平台提出质疑。

现在的互联网想搜索一些无良商家、平台的舆论信息实在不易,这都归功于那些黑色的产业链,花钱即可删除舆情。以下将一一列举我的质疑,同时欢迎该平台的运营者前来反驳,以证清白。如果运营者消除我以下质疑,我很乐意在我的交际范围为该平台进行宣传推广。

智圣金服关联公司名称广东智圣大健康投资有限公司,从基本的工商信息公示看,这是一家注册了近十年的公司,看似实力雄厚。详情可以通过国家企业信用信息公示系统或者天眼查之类的平台查询。

1、该公司的经营范围没有此类金融服务。通过变更信息可以看出,他的前生广东智圣投资管理有限公司有个资产管理经营项目,是个私募基金管理人,或许可以开展此类服务。但在企业的诚信信息查询中发现存在异常:未按要求按时提交经审计的年度财务报告。

2、目前公司类型为:有限责任公司(自然人独资),此类型公司的特点请参阅相关介绍。

3、该平台的携手的伙伴广西古赋贸易有限公司也没有此类的金融服务经营范围。

1、智圣金服在苹果应用商店、安卓各大市场(华为市场之类)无法搜索到,是因为上架的手续没有办完还是根本无法通过审核?

2、网站域名:gdzstz.com,该域名于2013-05-24获得备案号粤ICP备13035530号,但目前通过工信部网站查询已经查询不到,说明已经被注销备案,但是仍然在网页下方标注。

3、网站无法通过PC打开,手机网站依然存活。使用的是香港服务器,为什么国内开展业务用香港服务器?可能是因为香港服务器不需要备案。不然不应该牺牲访问速度选择香港服务器。

4、网站(手机网页)设计粗糙,来欣赏一下这个页面。

好几年没有见过这么粗糙的金融类网站了

这么厉害的各大平台检测认证

页面的底部是这么多验证、认证、备案号。上面已经说过备案号是查询不到了,那像知道创宇、绿盟之类的验证呢?查不到,因为工作原因对这些安全公司有所了解,参与过一些网络渗透测试,所以基本判断这些图标就是忽悠小白的。

页面粗糙之余,我们随便看一个他的项目页面。回报之高瞬间惊呆了我。而且还标注了保本保息,每日反息,担保机构是平安财产担保公司。这个公司从来没有听过,也未查到相关的工商信息,网络上除了各类垃圾P2P平台上出现过这个公司名称,没有在其他地方看到过。项目介绍极为简单,以一个项目为例:东光县生活垃圾焚烧发电项目

项目页面截图

该项目可在中国政府采购网查询到,在东光县政府信息公开专栏可以看到该项目的中标公司应该是中国环境保护集团有限公司,这是一家法人独资企业,该独资法人为中国节能环保集团有限公司(国企)。一家国企背景的公司融资会通过一个这样的平台?付出这么高的资金成本?表示怀疑。

可笑的支付方式!中国那么多的支付平台居然都没有用,以前见过比较low的P2P平台至少也用个国付宝、汇付天下之类的支付平台。银企合作直接采用银行接口?建行(从网页--银行存管页面得知)就这个技术?还收了这家公司15万的系统实施费用?这里是小卖部扫二维支付吗?宣称一个高端、高回报的金融服务平台居然连个支付接口都没有开发吗?淘宝200元找人就可以开发个微信支付、支付宝支付的接口,这里居然还要先截图二维码,再扫描。言外之意就是没有两部手机在这里都玩不转咯?这里差点把我笑喷了。这么详尽的支付方式介绍明显就是写给对微信、支付宝支付极为不熟悉人群的,至于这类人群是哪一类?聪明的读者应该已经知道了。

可笑至极的支付方式

此处是一个较高的风险点,如果这份银行资金存管合作协议真实?那我认为建行广州美林海岸花园支行的客服经理可能不够尽职,人家公布的协议公司主体已经发生变更,如果协议依然有效,为何公布的是没有变更的?但可惜这份协议可能是假的。此处截取几页该网站公布的协议扫描件以作说明。

1、上面说过,查询工商信息可以看到该公司2019年做了变更。该协议是2014年签订的。如果这是一份真的协议,变更工商信息后应该及时变更补充,但是没有,如果有?那为什么不公布?

2、该协议甲方是广东智圣投资管理有限公司,并不是现在的公司名称。而且,协议里面提及乙方作为一家总行设在广州,有综合金融服务能力的股份制商业银行。如果这份协议是真的,那么建行的法务、合规、风险审查合同就太儿戏了,明显的错误:建行的总行在北京。上面说到协议的签订日期是2014年5月,建行的该支行成立日期是1992-01-29,目前可查询到工商变更信息见协议图下图片。

建行该支行现任法人涂凤芹,按工商变更情况几乎每年一更。据了解银监局(现在叫银保监)对银行业的高管任职是有年限限制的,一般很少出现时隔几年后再次担任法人的情况。而这份协议上显示的就是2014年5月涂凤芹为该支行负责人,2018年再次担任负责人。这种情况在其他银行很少见,更何况这是一个才十几个人(从缴纳社保人数猜测)的小支行,此处真假就需要建行从业人员给出指导意见了。想更清楚证实这点,可以致电该支行。

个人很难相信这份协议的真实性,即使这份协议是真实的,也不代表现在建行广州美林海岸花园支行为这个平台存管资金,因为协议的签署主体已经发生了变更,这份协议应该有所变更。而根据法律法规,使用了银行接口的网站至少得有个工信部的备案域名,连个备案都没有,就说明不是依法在境内开设的网站。具体的资金流向因未做充值测试,暂不清楚。

是否PS了一个金融许可证?上面说过2019-04-10 广东智圣投资管理有限公司 企业名称变更为 广东智圣大健康投资有限公司,而这个金融许可证的机构名称为2019年变更后的,批准成立日期及核发日期却是2014年。银监局这么有先见之明?如果这个金融许可证是真的,那么机构名称应该是广东智圣投资管理有限公司才对。

个人严重怀疑智圣金服可靠性,一家真实正规的P2P平台不应该是这样的。本文写作目的用于提醒已经步入或者即将步入该平台的网友慎重查证。

防止资金损失:

1、凡是投资回报高于银行产品太多的,请慎重考虑,高回报意味着高风险;

2、不要轻信任何P2P平台,2014年是此类平台崛起的一年,这一两年也是金融平台爆雷潮出现的时候。2018年6月至7月下旬,官方公布的数据一共有133家P2P雷暴了,超过1000亿元的资金灰飞烟灭。暴雷第一类是诈骗跑路,第二类是假标自融,其他原因的较少。

3、你收到推荐的P2P平台跟自称央企、高额返现的唐小僧,各大媒体广告循环播放推荐的800亿网贷平台相比是不是Low了不止一千倍,唐小僧都跑路了,哀鸿遍野,你还要自寻死路吗?

4、不要以为网上搜索不到你即将进入平台的负面信息就以为安全,可能我这篇文章一两天之后也不见了。

天上不会掉馅饼,当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。理性选择合法投资渠道,不要被所谓的"快速致富"所诱惑。君不见多少人倾家荡产!君不见多少人妻离子散!君不见多少人为此命丧!

美好的生活,源于自己的努力,一步一个脚印的人走得更远,得到的幸福更多。相信我:不贪的人永远都是得到最多的人。

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